Northwestern Mutual Buys Startup Finančný poradca LearnVest

Mandel Ngan / Getty Images

Zakladateľ a generálny riaditeľ spoločnosti LearnVest Alexa von Tobel



Tieto dve spoločnosti dnes oznámili, že poisťovacia a finančná spoločnosť Northwestern Mutual so sídlom v Milwaukee kupuje startup Financialvest s finančným plánovaním.

Learnvest, na rozdiel od automatizovaných finančných poradcov, ako je Wealthfront alebo Betterment, priradí ľuďom skutočných finančných poradcov po tom, ako vyplnia dotazník a nechajú im vygenerovať finančný plán. LearnVest, ktorý bol spustený v roku 2009, uvádza, že má 1,5 milióna používateľov a jeho generálnym riaditeľom bude aj naďalej jeho zakladateľ Alexa von Tobel.



LearnVest účtuje svojim zákazníkom za zriadenie účtu 299 dolárov a potom 19 dolárov mesačne. Plánovači nie sú tradiční finanční poradcovia, ktorí víno a večerajú pre svojich klientov; sú namiesto toho k dispozícii prostredníctvom e -mailu alebo telefónu a každý z nich slúži mnohým používateľom. Niektoré služby LearnVest sú bezplatné; Spoločnosť tvrdí, že má takmer 10 000 „prémiových“ klientov.



Hovorca spoločnosti uviedol, že vlastná platforma LearnVestu bude časom integrovaná s platformou Northwestern Mutual's.

'Je to všetko o vzťahu s klientom - to je to, čo nás odlišuje,' povedal predseda predstavenstva a generálny riaditeľ Northwestern Mutual John Schlifske. 'Zo skúsenosti vieme, že spotrebitelia chcú dôveryhodného a skúseného odborníka, ktorý dokáže poskytnúť najlepšie produktové riešenia, plánovací proces a technologické platformy.'

Learnvest v minulom roku vyzbieral 28 miliónov dolárov v kole vedenom Northwestern Mutual. Podľa databázy rizikového kapitálu Crunchbase získala spoločnosť viac ako 72 miliónov dolárov. LearnVest má 150 zamestnancov. Finančné podmienky obchodov neboli zverejnené.



„LearnVest si stanovil za cieľ urobiť z nezaujatého finančného plánovania dostupné, dostupné a príjemné finančné zabezpečenie pre všetky americké domácnosti - misiu, v ktorej budeme teraz pokračovať s podporou Northwestern Mutual,“ uviedol von Tobel vo vyhlásení.

Aj keď niektoré finančné technológie a plánovanie startupov vyzbierali stovky miliónov dolárov vonkajšieho kapitálu, LearnVest nie je prvým, koho vychytal etablovaný hráč.

BBVA kúpila minulý rok bankový startup Simple; Spoločnosť Capital One kúpila začiatkom tohto roka aplikáciu Level, finančné plánovanie a rozpočtovanie; a daňový gigant Intuit kúpil mätu v roku 2009.



Získanie technológie alebo plánovanie uvedenia do prevádzky je pre starú finančnú spoločnosť často jednoduchý spôsob, ako získať technologicky zdatných zamestnancov a používateľov softvéru, ktorí ho skutočne radi používajú bez toho, aby ho museli sami vyvíjať.