USA sankcie znamenajú platby za kubánske sendviče na Venmo sú komplikované

Sergi Alexander / Getty Images

Lahodný kubánsky obed pre štyroch: 53,14 dolára



Vaše pokusy o rozdelenie účtu boli zablokované kvôli sankciám USA voči Kube: na nezaplatenie.

Rovnako ako každá spoločnosť, ktorá spravuje prevody peňazí, aj Venmo musí postupovať opatrne a vyhýbať sa spracovaniu platieb, ktoré by mohlo porušovať sankcie voči krajinám ako Kuba, Sýria a Irán. Kráčať po tejto čiare niekedy znamená zablokovať platbu 12 dolárov za kubánsky sendvič.

Členovia tímu estilltravel Business sa to v utorok po obede ťažko naučili:



Dvaja z nás dostali správy od Venma po tom, ako sa pokúsili vyplniť žiadosť o platbu, ktorá bola opísaná rovnako ako „kubánska“.

„Spracovanie tejto platby nám bude trvať trochu dlhšie ako obvykle, pretože vaša poznámka čaká na posúdenie naším tímom pre dodržiavanie predpisov. Po dokončení kontroly alebo ak budeme potrebovať ďalšie informácie, pošleme vám e -mail do 48 hodín, “uvádza sa v správach.

Následné e -maily od zákazníckeho servisu Venmo uviedli, že spoločnosť je zodpovedná za presadzovanie amerických sankčných zákonov. V e -mailoch sa požadovalo „podrobné vysvetlenie toho, za čo ste chceli platiť, a zariadenie, jednotlivci (jednotlivci) alebo adresa, na ktorú ste vo svojej poznámke uviedli, prípadne“ s uvedením 15 -dňovej lehoty na vysvetlenie platby.



Tweety odinakiaľ naznačujú, že sa to stáva pomerne často, keď ľudia delia účet za kubánske jedlo alebo nápoje - alebo keď plánujú výlety na Kubu, alebo keď niekto „opitý napísal Kubu namiesto Cubs a Venmo si myslel, že peniaze posielam diktátorovi“.

Dokonca aj prehliadky filmu Dirty Dancing: Havana Nights môžu prekročiť čiaru.


povedal pre estilltravel News vo februáriže od spoločnosti dostali poznámku so žiadosťou o vysvetlenie transakcie, ktorú označil ako „pre Sýriu“.

Hovorca spoločnosti PayPal uviedol: „Spoločnosť PayPal berie svoje regulačné povinnosti a povinnosti súvisiace s dodržiavaním predpisov vážne, vrátane ekonomických a obchodných sankcií USA, ktoré vykonáva Úrad pre kontrolu zahraničných aktív amerického ministerstva financií.“

Archív Hulton / Getty Images



Spoločnosti, ktoré prevádzajú peniaze, sú podľa zákona povinné proaktívne loviť potenciálne nezákonné platby a vyhľadávanie popisov poskytovaných používateľmi je jednoduchý spôsob, ako zachytiť ovocie s najnižším vekom. V roku 2015 musela spoločnosť PayPal, ktorá vlastní spoločnosť Venmo zaplatiť takmer 8 miliónov dolárov urovnať obvinenia, ktoré umožnili potenciálne porušenie sankcií prostredníctvom prevodov peňazí na Kubu, Irán a Sudán.

V prípade jedného Turecka, ktorého americké úrady označili za údajné napojenie na pakistanského jadrového vedca A.Q. Khan, PayPal, previedol viac ako 7 000 dolárov predtým, ako bol vyradený zo službyWall Street Journalhlásené.

Príspevok z blogu Venmo z marca vysvetlil, že „Venmo, ako všetky osoby z USA, vrátane ostatných amerických finančných inštitúcií , je povinný preveriť aktivitu a označiť všetky platby, ktoré môžu byť v rozpore s obchodnými sankciami USA a/alebo môžu zahŕňať určité zahraničné krajiny ... Zoznam špeciálne určených štátnych príslušníkov (SDN) vedený Úradom ministerstva financií pre kontrolu zahraničných aktív. “

Blogový príspevok vysvetlil, že platby je možné obmedziť, ak jedna zo zúčastnených strán pri platbe uvedie „obmedzený tovar alebo subjekt“. To znamená, že slová ako „kubánsky“ stále vyvolávajú červené vlajky, napriek sankciám voči Kube sa v posledných rokoch uvoľnil .

'Väčšina transakcií medzi Spojenými štátmi americkými alebo osobami, ktoré podliehajú jurisdikcii USA, a Kubou je naďalej zakázaná a OFAC naďalej presadzuje zákazy kubánskych nariadení o kontrole majetku (CACR),' povedal hovorca spoločnosti Venmo pre estilltravel News.

Kým nebudú ekonomické vzťahy medzi USA a Kubou skutočnezadarmo, možno stačí povedať „obed v kancelárii“ na serveri Venmo.

Mimochodom, sendviče boli skvelé.

AKTUALIZÁCIA

27. decembra 2016 o 21:56

Tento príspevok bol aktualizovaný o ďalšie informácie od hovorcu spoločnosti Venmo o politikách USA týkajúcich sa platieb na Kubu.